펀드(17)
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변액보험 가입 4년만에 수익이 생겼습니다.
지난 10월 말에 우편함에서 가져온 영수증과 편지를 정리하다 보험 안내장을 보고 깜짝 놀랐습니다. 그동안 아내가 들었던 변액 보험이 원금보다 더 많아졌기 때문입니다. 처음 가입해서 주가하락으로 계속 마이너스를 보였고 3년이 지나도 원금 보전은 물론이고 해약 환급금은 원금의 반도 되지 않아 전전긍긍하는 아내를 보며 속이 많이 상했는데 비로소 가입 4년만에 쥐꼬리만한 수익률이 발생했다는 것만으로도 기분이 좋았습니다. 저녁에 가게에서 퇴근한 아내에게 보여줬더니 하루의 피곤함이 싹가신다며 호들갑을 떨었습니다. 아내가 변액보험에 가입하게 된 것은 2006년 9월이었습니다. 다른 보험도 마찬가지였지만 의류점을 하는 가게의 특성상 비즈니스를 하는 사람들이 많이 들락날락 거립니다. 화장품 방판원에서 부터 은행에 종사하..
2010.11.03 -
펀드는 기다림의 미학이다
"펀드는 기다림의 미학이다" (외환은행 상계동지점 황병례 PB) - 펀드를 가입할 때 상담자와 고객의 가장 중요한 약속은 무엇일까. 펀드는 예금과는 달라 여러가지를 고려해야지만 반드시 고객과 하는 약속이 두 가지가 있다. 그 중 하나는 여유자금이어야 한다는 것이며 또 하나는 주가 하락 시에 인내할 수 있어야 한다는 것이다. 아주 사소하고 당연한 얘기 같지만 우리가 이 두 가지를 지킬 수 있다면 펀드를 통해 좋은 결과를 얻을 기회를 충분히 가질 수 있다. 펀드를 상담 받을 때 대부분은 3년 정도의 기간을 투자하라는 권유를 받게 된다. 그것은 상담자마다 나름대로 의미를 갖고 하는 말이겠지만 무조건 장기투자가 좋기 때문이 아니라 혹여 하락기에 접어들어 환매 시기를 놓쳤다면 기다릴 수 있는 인내의 시간으로서 필..
2008.02.22 -
[화제의 책]금융회사는 결코 당신편이 아니다
VIP 고객에게도 말하지 않는 금융 진실 50가지. 그동안 금융기관 직원들의 말을 철썩 같이 믿고 투자하던 당신에게 이 책은 일종의 배신감까지 가져다 줄 수 있다. 하지만 이 책은 이런 배신감을 주기위해서 만들어진 것은 아니다. 이 책은 은행·증권사·보험사 등 각 금융회사 출신 11명의 FP들이 금융회사가 고객들에는 절대로 말하지 않는 금융상품의 진실을 명쾌하게 설명하는 책이다. 금융회사의 운영메커니즘과 속성, 수익창출 생리를 소비자 편에서 속속들이 밝혀내 속 시원히 설명하며 금융 상품의 정확한 개념, 수익구조, 현명한 투자판단 방법 등에 관한 실전지침을 알려준다. 이 책의 내용은 소비자들이 금융회사와 상품을 제재로 이용하는 데 도움이 되도록 꾸며져 있다. 펀드는 물론이고 예금과 적금, 대출이나 카드 그..
2008.02.22 -
좋은 펀드 고르는 7가지 원칙
좋은 펀드 고르는 7대원칙 좋은 펀드는 단순하게 수익률이 높은 펀드가 아니다. 적립식 펀드는 수년간 계속해 투자하기 때문에 장기간 성과가 뛰어난 펀드를 선택해야 한다. 또 펀드매니저, 경영진, 상품성, 수익률 등이 뛰어나야 좋은 펀드라고 할 수 있다. 1. 가능하면 오래된 펀드를 골라라. 펀드상품은 오랜 세월 동안 운용 방법이 확립되는 특징을 갖고 있다. 국제적으로도 펀드를 평가할 때는 최소한 과거 3년간의 수익률을 가지고 평가한다. 가능하면 오래된 펀드가 새로 만들어진 펀드보다 좋다. 2. 펀드매니저보다는 운용회사를 보고 선택해야 한다. 펀드매니저를 보지 말고 그를 고용하고 있는 회사를 보고 펀드를 골라야 한다. 자산 운용사의 투자철학이 명확해야 하며, 펀드매니저들이 높은 전문성을 갖추도록 교육과 훈련..
2008.02.22 -
펀드에 올인 하는 투자자를 위한 조언
투자의 세계에 만연한 성과 지상주의 증권거래위원회SEC 의장이었던 아서 레빗Arthur Levitt은 공격적인 뮤추얼펀드가 과거의 수익률을 선전하는 것을 ‘성과 지상주의 문화’의 일부라고 말한적이 있다. 성과 지상주의는 쉽게 극복하기어려운 시스템적 오류이다. 성과는 거의 모든 투자자의 첫 번째 기준이고, 이것을 잘 아는 투자 상품 판매자들은 광고와 선전에 돈을 아끼지 않는다. 하지만 그들은 과거 성과가 미래 성과의 지표가 될 수 없다는 사실을 누구보다도 잘 알고 있는 사람들이며, 이것이 투자 상품 안내서에 경고 문구가 필요한 정확한 이유이다. 현실적으로 그들은 경쟁이 몹시 심한 일을 하고 있다. 그들에게 직업의 안정성과 승진은 자신의 펀드에 지속적으로 신규 자금을 유치하는 데 달려 있다. 좋은 성과를 선..
2008.02.22 -
펀드운용의 기술 동영상 2008.01.10
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펀드 환매하기
백설공주! 결혼하다~ 결혼자금을 위해 펀드를 환매하려는 백설공주의 계획은 이루어 졌을까요? 환매시 알아야 할 사항과 유의점에 대해 배워봅시다
2008.01.09 -
펀드 관리하기 동영상
펀드에 가입한 후, 환매 타이밍만 머릿속에 가득한 사람도 문제지만, 손 탈탈 털고 관심 꺼버린 사람도 문제! 펀드! 포트폴리오! 어떻게 관리해야 하는지 알아볼까요?
2008.01.09 -
펀드가입하기 실전동영상
수련을 마치고 펀드 가입하러 떠난 흥부! 들리는 소문에, 흥부가 꽤나 잘해냈다고 하더라구요~ 흥부를 쫒아 펀드 올바른 펀드 가입과정에 대해 살펴 볼까요?
2008.01.09 -
펀드를 고르는 노하우 2008.01.09